Çin’den tedarik yaparken karşılaşılan dolandırıcılıklar, genellikle tedarikçi kimliği, kalite, teslimat ve ödeme süreçleri etrafında yoğunlaşır. Aşağıda en yaygın dolandırıcılık türleri, örnek vaka mekaniği ve her birine karşı uygulanabilecek somut adımlar yer alıyor.
- En Sık Görülen B2B Dolandırıcılığı Türleri
- Sahte tedarikçi / sahte firma: Gerçekte üretim kapasitesi veya varlığı olmayan, profesyonel web sitesi ve sahte belgelerle alıcıyı kandıran firmalar. Genellikle %100 ön ödeme talep ederler. Mal ya hiç gelmez ya da kalitesiz gelir.
- Banka hesabı değişikliği dolandırıcılığı: Tedarikçi aniden banka hesabının “güncellendiğini” söyler; ödeme dolandırıcının hesabına yapılır.
- Sahte kalite sertifikaları ve test raporları: CE, SGS, BV gibi sertifikaların taklit edilmesi. Gerçek olmadıkları için gümrükte sorun çıkarabilir.
- Fatura ve e-posta sahteciliği: Tedarikçi e-postası ele geçirilerek ya da benzer adresle sahte fatura gönderilerek ödeme başka hesaba yönlendirilir.
- Sahte nakliye veya belge manipülasyonu: Taşıma belgelerinin değiştirilmesi ya da sahte konşimento ile banka işlemlerinin suiistimal edilmesi.
2. Neden Artıyor?
- Dijitalleşme
ve e-ticaret platformlarının yaygınlaşması - Sahte
şirket profilleri ve sahte müşteri yorumları - Uzaktan
ticaretin artmasıyla yüz yüze güven oluşturma imkanının azalması
3. Adım Adım Korunma Rehberi
- Şirket
bilgilerini doğrula - Ticaret
sicil kayıtları, vergi numarası ve lisans kontrolü yap. Buradan kontrol edebilirsin - Mümkünse
Çin’de yerel bir acenteden fiziki doğrulama iste. - Banka
hesabı teyidi - Hesap
sahibinin adı ile şirket adı birebir uyuşmalı. - Hesap
değişikliklerini mutlaka telefonla ve yazılı olarak teyit et. - Küçük
siparişlerle başla - İlk
siparişte %100 avans yerine düşük miktarda deneme yap. - Escrow
ya da akreditif (LC) gibi güvenli ödeme yöntemlerini kullan. - Üçüncü
taraf denetimleri kullan - Fabrika
ziyareti, ön sevkiyat kontrolü ve bağımsız laboratuvar testleri yaptır. - E-posta
güvenliğini artır - Ödemelerde
iki imza/onay sistemi uygula. - Ödeme
talimatlarını telefonla doğrula. - Sözleşme
ve hukuki güvence - Teslimat
şartları (Incoterms), kalite kriterleri ve cezai maddeleri net olarak
ekle. - Tahkim
yeri olarak Hong Kong gibi tarafsız bölgeleri değerlendirebilirsin. - Sigorta
ve finansal koruma - Ticaret
kredi sigortası yaptır. - Onaylı
akreditif ile çalışarak ödeme riskini azalt.
4. Şüphelenirsen Ne Yapmalısın?
- Ödemeyi
durdurmak için bankanı bilgilendir. - Tedarikçiden
yazılı açıklama ve belge iste. - Çin’deki
temsilcin veya danışmanın üzerinden doğrulama yap. - Gerekirse
hukuki süreç başlat ve olayı ilgili platforma bildir.
5. Hızlı Kontrol Listesi
- Şirket
kaydı ve vergi numarası doğrulandı mı? - Banka
hesabı şirket adıyla eşleşiyor mu? - İlk
sipariş küçük ve test amaçlı mı? - Bağımsız
denetim yapıldı mı? - Ödeme
prosedürü çift onaylı mı? - Sözleşmede
tahkim ve cezai şartlar açık mı?
